Правоохоронці Києва викрили одного з архітекторів мережевої фінансової піраміди, яка маскувалася під інвестиційну криптоплатформу. За чотирирічний період діяльності ця шахрайська схема виманила у громадян близько 1 мільйона доларів США у криптовалюті. Організатору загрожує покарання у вигляді восьми років позбавлення волі.
Деталі Кримінальної Схеми
Ця фінансова махінація розпочала свою діяльність у 2022 році. Організатори розробили онлайн-платформу, що обіцяла привабливі інвестиції в їхній власний токен. Проєкт презентувався як прогресивний учасник крипторинку, що нібито працює над інноваційними продуктами для розвитку цифрових активів та надає можливості для заробітку користувачам. Мінімальний поріг входу становив лише 50 USDT (стейблкоїн, прив’язаний до долара США), що робило пропозицію доступною для широкого кола потенційних інвесторів. Взаємодія з платформою — реєстрація, внесення коштів та отримання “консультацій” — відбувалася через вебсайт та популярні месенджери.
Механізм Фінансування та Маркетингу
На практиці платформа діяла за класичною моделлю фінансової піраміди: кошти, що виплачувалися учасникам, надходили не від реальних інвестиційних прибутків, а від внесків нових вкладників. Технічна реалізація базувалася на системі бінарних комісій — типовому інструменті мережевого маркетингу, де прибуток залежав не від обсягу інвестицій, а від кількості залучених нових учасників.
Роль Розробників та Просування
Засновник проєкту, разом зі своєю дружиною, активно просував платформу через власні акаунти в Instagram. До рекламної кампанії також залучалися сторонні інфлюенсери, які закликали своїх підписників інвестувати в сумнівний проєкт. Команда, що забезпечувала технічну складову — розробку та підтримку інфраструктури — складалася з осіб, що мали досвід у сфері IT.
Правоохоронні Дії та Наслідки
Слідчі Дніпровського управління поліції Києва спільно з кіберполіцією провели санкціоновані обшуки на території чотирьох областей: Хмельницької, Одеської, Чернігівської та Полтавської. Під час слідчих дій було вилучено комп’ютерну техніку, документацію та автомобіль. Операція проводилася під процесуальним керівництвом Дніпровської окружної прокуратури міста Києва.
Одному з ключових фігурантів справи було офіційно оголошено про підозру у вчиненні шахрайства в особливо великих розмірах, що кваліфікується за частиною четвертою статті 190 Кримінального кодексу України. Максимальне покарання за даний злочин передбачає до восьми років ув’язнення. Наразі доведеною є сума збитків у розмірі понад 20 мільйонів гривень. З урахуванням коливань курсу валют з 2022 року, загальна сума, яку втратили клієнти, перевищує 1 мільйон доларів США. Досудове розслідування триває.
Цей випадок є черговим підтвердженням того, як криптовалютна тематика часто використовується для приховування класичних шахрайських схем. Низький поріг для входу, агресивний маркетинг через соціальні мережі та технічно складне оформлення створюють оманливе враження легітимності. Розслідування тривало роками, протягом яких організатори встигли охопити декілька регіонів України та залучити сотні інвесторів до своєї пастки.
Думка UA Finansy: Такі випадки підкреслюють необхідність посилення регулювання крипторинку та підвищення фінансової грамотності громадян, особливо щодо новітніх технологій. Це ставить під сумнів безпеку інвестицій у нові цифрові активи, якщо їх екосистема не має належного контролю з боку держави.
Інформація підготовлена на основі матеріалів: itc.ua