Схема багатоетапного криптовалютного шахрайства: пенсіонер з Гонконгу втратив майже мільйон доларів
66-річний мешканець Гонконгу став жертвою надзвичайно цинічної та багатоетапної схеми криптовалютного шахрайства. Протягом шести місяців він втратив сукупну суму близько 840 тисяч доларів США, що еквівалентно приблизно 33,6 мільйона гривень (за курсом 40 ₴/$). Зловмисники майстерно зіграли на бажанні потерпілого отримати прибуток, а потім – повернути втрачене, використовуючи послідовні етапи обману.
Етап перший: “привабливі інвестиції”
Інцидент, за даними місцевої поліції та аналітиків з CyberDefender, розпочався у вересні 2025 року. Чоловік отримав повідомлення через популярний месенджер WhatsApp від осіб, які презентували себе як досвідчених фахівців з інвестування у цифрові активи. Під приводом надзвичайно вигідних інвестиційних можливостей, вони переконали його переказати приблизно 180 тисяч доларів США (близько 7,2 мільйона гривень) та здійснити переказ криптовалюти на гаманець, контрольований шахраями. Після отримання коштів, “консультант” раптово зник, залишивши потерпілого без грошей.
Етап другий: “обіцянки повернення коштів”
Після першого розчарування та фінансової втрати, чоловік, сподіваючись повернути свої гроші, став мішенню для нової хвилі шахраїв. На цей раз йому написав інший зловмисник, який запропонував допомогу у відновленні вкрадених активів. Він вимагав “гарантійний депозит” у розмірі 75 тисяч доларів США (близько 3 мільйонів гривень) для нібито оформлення операції з повернення коштів. Звісно, після отримання цих коштів, зв’язок з “рятівником” також припинився.
Етап третій: “фінальна фаза повернення”
У січні 2026 року розгортається кульмінація цієї цинічної схеми. Черговий “експерт”, ймовірно, пов’язаний з попередніми шахраями, виступив із пропозицією повернути всі попередні втрати, але для цього необхідно було здійснити додаткові “інвестиції”. Він переконав потерпілого придбати криптовалюту на значну суму – 585 тисяч доларів США (близько 23,4 мільйона гривень) – і переказати її на вказану ним адресу. Як і слід було очікувати, після здійснення цієї фінальної транзакції, зв’язок з шахраєм було остаточно втрачено. Поліція та аналітики підозрюють, що за цими трьома етапами стоїть одна організована злочинна група, яка скоординовано застосувала багатоступінчасту тактику для максимального вилучення коштів у жертви.
Думка UA Finansy: Цей випадок яскраво ілюструє зростаючу винахідливість криптошахраїв, які використовують емоційний стан жертви для вилучення коштів на різних етапах. Він підкреслює критичну необхідність посилення цифрової грамотності населення, особливо вразливих груп, для захисту від подібних кіберзлочинів.
За матеріалами: itc.ua