Правоохоронні органи закликають громадян України утримуватися від передачі банківських рахунків або платіжних карток третім особам на умовах так званої «оренди». Подібна практика може призвести до втягнення осіб у схеми фінансового шахрайства, а також у кримінальні оборудки, пов’язані з документами та транспортними засобами.Ця інформація була надана Головним сервісним центром МВС.
Ризики «оренди» банківських рахунків
У мережі інтернет нерідко можна зустріти пропозиції для так званих «грошових мулів» або «дропів» — осіб, які за винагороду готові на певний період надати в користування свою банківську картку чи рахунок.За фасадом пропозицій «легкого» та «швидкого» заробітку часто ховаються шахраї. Вони використовують рахунки, надані «дропами», для здійснення незаконних операцій. Це може включати:
- Виготовлення підроблених посвідчень водія.
- Створення фальшивих свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів.
- Внесення неправдивих даних до баз даних за додаткову плату.
- Фінансування терористичної діяльності.
- Участь у схемах торгівлі людьми.
Особи, які передають свої банківські реквізити, наражаються на серйозні ризики:
- Кримінальна відповідальність за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
- Фінансові втрати та компрометація персональних даних.
Ключові ознаки пропозицій стати «грошовим мулом»:
- Обіцянки значного доходу без значних зусиль.
- Прийом платежів від невідомих осіб на особисту банківську картку.
- Вимагання передачі банківських реквізитів або доступу до інтернет-банкінгу.
- Прохання відкрити новий банківський рахунок або отримати нову картку.
- Проведення діяльності виключно онлайн, без особистих зустрічей.
- Відсутність вимог до освіти чи попереднього досвіду роботи.
Як уникнути ролі «дропа»
Фінансові експерти наполегливо радять ніколи не передавати особисті банківські картки, рахунки або їх реквізити стороннім особам. Слід ігнорувати будь-які вакансії, які передбачають здійснення переказів, зняття готівки або відкриття рахунків на власне ім’я.У випадку отримання подібної пропозиції, необхідно негайно відмовитися від неї та повідомити про інцидент Кіберполіцію. Зробити це можна, подавши відповідну заяву на їх офіційному вебсайті або зателефонувавши за номером: 0 800 505 170.
За даними порталу: news.finance.ua