Велика Британія накладає безпрецедентні санкції на крипто-хаб відмивання коштів
26 березня 2026 року Міністерство закордонних справ Сполученого Королівства (FCDO) зробило історичний крок, запровадивши санкції проти Xinbi Guarantee. Цей китайськомовний підпільний маркетплейс, що активно використовував криптовалюти та месенджер Telegram для своєї діяльності, став першою подібною платформою у світі, проти якої були застосовані міжнародні обмеження.
Перший випадок застосування санкцій у рамках Global Human Rights
Це знакова подія, адже жодна країна раніше не застосовувала санкцій проти подібних платформ в межах режиму Global Human Rights. Xinbi Guarantee функціонує як ескроу-маркетплейс, виступаючи посередником між постачальниками нелегальних послуг та їхніми клієнтами. Спектр пропонованих послуг надзвичайно широкий: від відмивання криптовалют та торгівлі викраденими персональними даними до надання інструментів для вчинення шахрайських дій.
Масштаби діяльності та пов’язані злочини
Згідно з даними аналітичної компанії Chainalysis, у період з 2021 по 2025 роки через платформу Xinbi пройшло транзакцій на суму понад 19,9 мільярда доларів США. Паралельно під санкції потрапила компанія Legend Innovation Co., яка керує комплексом #8 Park у Камбоджі. Британська влада ідентифікує цей об’єкт як найбільший центр шахрайства в Камбоджі, де, за оцінками, примусово утримується до 20 тисяч осіб, змушених брати участь у злочинних схемах.
Методи протидії та наслідки санкцій
У межах комплексу #8 Park жертви торгівлі людьми змушені здійснювати шахрайські операції, відомі як “pig butchering” (інвестиційне шахрайство) та honeypot-схеми. Всі британські активи, пов’язані з Xinbi, заморожені. Платформа відключена від фінансової системи Великої Британії, а британським банкам і крипто-компаніям заборонено надавати їй будь-які послуги чи інфраструктуру. Серед заморожених активів виявлено елітний пентхаус у Лондоні вартістю 9 мільйонів фунтів стерлінгів, розташований неподалік Вестмінстера. Незважаючи на санкції, Xinbi вже дублює свої ескроу-операції на застосунку SafeW, який позиціонує себе як більш захищений від дій правоохоронних органів. Крім того, платформа запустила власний платіжний застосунок XinbiPay. Цікаво, що після попередніх блокувань у Telegram обсяги операцій Xinbi лише зростали. Згідно зі звітом Chainalysis за лютий, криптопотоки до сервісів, пов’язаних із торгівлею людьми, зросли на 85% у 2025 році. Напередодні введення санкцій проти Xinbi, ФБР та тайська поліція заморозили 580 мільйонів доларів США у криптовалюті, пов’язаній з організованими шахрайськими угрупованнями.
Оманлива легальність та зв’язки з кіберзлочинністю
Незважаючи на масштаби злочинної діяльності, Xinbi Guarantee формально зареєстрована як легальна компанія у США, у штаті Колорадо, під назвою “Xinbi Investment and Capital-Guarantee Group Company”. Компанія була заснована у серпні 2022 року, але згодом отримала статус “Delinquent” (неактивний/прострочений) через невиконання обов’язкової звітності. Частина коштів, що пройшли через гаманці Xinbi, була відстежена до хакерської атаки на біржу WazirX. У листопаді 2024 року через пов’язані гаманці було відмито 220 тисяч доларів США у USDT. Загалом, слідчі підтвердили проходження через платформу коштів, викрадених північнокорейським хакерським угрупованням Lazarus Group. Зокрема, мова йде про частину коштів, викрадених з біржі Bybit у лютому 2025 року на суму 1,5 мільярда доларів США.
Ширший ринок і виклики для регуляторів
Xinbi Guarantee є лише однією з понад 30 подібних платформ, які активно відстежує компанія Elliptic. Усі вони функціонують через Telegram, використовують стейблкоїн USDT для розрахунків та переважно обслуговують китайськомовних шахраїв у Південно-Східній Азії.
Думка UA Finansy: Запровадження санкцій проти Xinbi Guarantee демонструє зростаючу рішучість міжнародних органів у боротьбі з відмиванням коштів через криптовалюти, що відкриває нові виклики для розробників та користувачів у забезпеченні прозорості та безпеки фінансових операцій.
За даними порталу: itc.ua