22 лютого 2026 року мексиканські правоохоронці здійснили ліквідацію Немесіо Осегери Сервантеса, відомого як “Ель Менчо”. Він очолював наркокартель “Нове покоління Халіско” (CJNG), який системно впроваджував криптовалюти у свої незаконні фінансові операції.
Цифрові активи як інструмент злочинного фінансування
Розслідування, проведене спільно США та Мексикою, виявило, що цифрові валюти стали ключовим інструментом для переміщення та приховування злочинних прибутків. Йдеться про мільярди доларів, що циркулювали в тіньових схемах. Згідно з судовими документами США, мережі, афілійовані з CJNG, проводили транзакції на суму від 300 до 500 мільйонів доларів у криптовалюті. Ці операції здійснювалися за допомогою складних схем, що залучали численні криптоадреси та посередників. Значна частина цих фінансових потоків проходила через P2P-торгівлю (peer-to-peer, від особи до особи), криптовалютні обмінники та позабіржові сервіси, що дозволяло мінімізувати зв’язок із традиційною банківською системою.
Аналітика TRM Labs: масштаби та методи злочинного використання
Аналітична компанія TRM Labs підтверджує, що злочинці активно використовували стейблкоїни (такі як USDT), біткоїн, а також менш відстежувані токени для здійснення миттєвих міжнародних переказів. TRM зафіксувала, що адреси, пов’язані з картелем, отримували та переказували сотні мільйонів доларів у криптовалюті між США, Китаєм та Мексикою. Ці транзакції відбувалися без стандартного фінансового моніторингу. За даними TRM, вже у 2022 році правоохоронці США ідентифікували транзакції на десятки мільйонів доларів, пов’язані з фінансуванням незаконної діяльності мексиканських злочинних угруповань. Частина коштів рухалася через довгі ланцюги гаманців, що значно ускладнювало відстеження кінцевих одержувачів. Крім того, у 2023 році в США розслідувалася справа брокера, який, за підозрою, конвертував та виводив близько 740 тисяч доларів для картелю через криптовалютні канали. Ці операції поєднувалися з використанням готівки та офлайн-обмінників. Під час затримання у цього брокера було вилучено понад 600 тисяч доларів готівкою.
Складні схеми відмивання та фінансування
TRM Labs описує, як мережі пересилали мільйони доларів щомісяця між криптогаманцями. Кошти конвертувалися у стейблкоїни, а потім спрямовувалися до регіонів, де здійснювалася наркоторгівля. Це використовувалося для оплати логістики, закупівлі прекурсорів (хімічних речовин для виробництва наркотиків) або для повернення прибутків. Видання Insight Crime зазначає, що CJNG активно співпрацював із фінансовими посередниками у США. Згідно з судовими матеріалами, частина криптопотоків проходила через адреси на блокчейні Ethereum. Ці кошти надходили у вигляді цифрових платежів і вели до постачальників картелю. Правоохоронці підкреслюють, що злочинці використовували технології “міксерів” (сервіси для анонімізації транзакцій) та криптовалютні біржі, щоб заплутати сліди транзакцій. Це робило практично неможливим встановлення джерела та призначення коштів. TRM Labs класифікує це як системну спробу обійти банківський контроль та правила боротьби з відмиванням грошей (AML).
Інтеграція криптовалют у традиційні схеми “чорного” ринку
Звіти також вказують на дедалі частіше поєднання криптовалютних операцій із традиційними схемами “чорного” валютного обміну. Готівка, отримана від продажу наркотиків у США, передається фінансовим посередникам. Ці посередники на місці викуповують еквівалент у цифрових активах і переказують їх партнерам картелю за кордоном. Така модель дозволяє зменшити обсяги фізичного переміщення грошей через кордон та мінімізувати ризики їх конфіскації. Фактично, криптовалюта перетворюється на окремий шар фінансової інфраструктури транснаціональної наркоторгівлі.
Реакція галузі та виклики для правоохоронців
У серпні 2025 року TRM ініціювала запуск Beacon Network — мережі для обміну даними в реальному часі між криптовалютними біржами та правоохоронними органами. Це покликане сприяти відстеженню підозрілих транзакцій. Створення такої мережі стало відповіддю на стрімке зростання використання криптовалют для нелегальних фінансових потоків, зокрема тих, що пов’язані з мексиканськими картелями. Ліквідація “Ель Менчо” є знаковою подією у боротьбі з фінансовою інфраструктурою CJNG. Однак експерти попереджають: без належної міжнародної координації та ефективнішого контролю за криптопотоками подібні схеми продовжуватимуть існувати. Протидія “криптопранням” (відмиванню грошей через криптовалюти) залишається одним із головних викликів для правоохоронців у 2026 році.
Думка UA Finansy: Ліквідація лідера CJNG та викриття його криптовалютних схем підкреслюють еволюцію тіньової економіки. Це свідчить про нагальну потребу у вдосконаленні міжнародних механізмів регулювання та моніторингу криптоактивів для ефективної боротьби з організованою злочинністю.
Оригінал статті: itc.ua