“`html
Національний банк України у травні 2026 року наклав значні санкції на фінансові установи за порушення вимог законодавства. Загальна сума штрафів, винесених одному банку та дев’яти небанківським фінансовим організаціям, перевищила 320 мільйонів гривень. Ці порушення стосуються як вимог фінансового моніторингу, так і валютного законодавства.
Найбільші штрафи та причини їх накладення
Найсуттєвіші санкції, по 135,15 мільйона гривень кожна, отримали фінансові компанії «Контрактовий дім» та «Свіфт Гарант». Ці компанії володіють відомими мережами платіжних терміналів EasyPay та City24 відповідно.
Під час перевірок, проведених Національним банком, було виявлено низку критичних недоліків в організації систем фінансового моніторингу в цих компаніях. Серед них:
- Недостатня перевірка клієнтів, особливо тих, хто належить до категорії політично значущих осіб.
- Некоректна оцінка ризиків, пов’язаних з діяльністю клієнтів.
- Відсутність належного контролю за підозрілими операціями.
- Ненадання Національному банку повного обсягу необхідної інформації.
Санкції проти страхової компанії та банку
Страхова компанія Vuso була оштрафована на 40,7 мільйона гривень. Причинами для такого рішення стали порушення під час перевірки клієнтів та політично значущих осіб, недоліки в оцінці ризиків, а також неповне виконання вимог регулятора щодо надання інформації.
Банк «Авангард» отримав штраф у розмірі 2 мільйонів гривень. Національний банк встановив, що банк неналежним чином виявляв підозрілі операції, недостатньо аналізував транзакції клієнтів та не дотримувався ризик-орієнтованого підходу у своїй діяльності. Крім того, банк отримав письмові застереження через виявлені недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу та помилки у звітності щодо валютних операцій.
Інші фінансові компанії під санкціями
Штраф у розмірі 6,13 мільйона гривень має сплатити фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів». Регулятор зафіксував порушення у роботі системи фінансового моніторингу, процесах перевірки клієнтів та політично значущих осіб, а також неналежне виконання вимог регулятора.
Фінансова компанія «А Фінанс» була оштрафована на 800 000 гривень за порушення правил обміну валюти. Зокрема, клієнтам не завжди видавалися необхідні розрахункові документи, а один із пунктів обміну працював без належної системи відеоспостереження.
Ще 799 000 гривень штрафу отримала фінансова компанія «МБК». Серед виявлених порушень – недоліки у перевірці клієнтів, функціонуванні системи фінансового моніторингу, веденні звітності та наданні інформації Національному банку.
Порушення валютного законодавства
Національний банк також застосував санкції до низки компаній за порушення під час здійснення валютно-обмінних операцій. Зокрема, компанія «Ломбард №1» була оштрафована на 200 000 гривень через невидачу касових документів під час окремих операцій та наявність недоліків у системі відеоконтролю.
«Альянс Капітал Груп» отримала штраф у розмірі 100 000 гривень за аналогічні порушення. Компанія «Альфа-Інвест Груп» отримала лише письмове застереження за невидачу клієнту розрахункового документа під час здійснення операції з обміну валюти.
Контекст діяльності компаній
Наприкінці квітня 2026 року страхова компанія Vuso була внесена до першого переліку значущих страховиків, опублікованого Національним банком за підсумками 2025 року. Vuso спеціалізується на non-life страхуванні, з основними напрямами: автострахування, медичне, туристичне та страхування майна. За результатами першого кварталу 2026 року, чистий прибуток компанії становив 157,8 мільйона гривень, що є другим показником на ринку. Власний капітал станом на 1 липня 2026 року досяг 813,2 мільйона гривень.
Обсяг зібраних премій Vuso сягнув 1,3 мільярда гривень (6-те місце на ринку), а страхові виплати за класами non-life перевищили 600 мільйонів гривень за три місяці. У 2024 році клієнтська база компанії налічувала 2,5 мільйона фізичних осіб та понад 4 000 корпоративних клієнтів. Компанія має розгалужену мережу, що включає 34 представництва, дві філії та понад 20 центрів агентських продажів.
Кінцевим бенефіціарним власником та головою наглядової ради Vuso є Михайло Назарчук, який володіє 48% компанії.
“`