Злочинні мережі тривалий час використовували відсутність комплексної видимості фінансових потоків, розсіюючи операції між різними установами та юрисдикціями.Про це зазначила народний депутат Ольга Василевська-Смаглюк.
Пропоновані зміни
Egmont Group, що об’єднує підрозділи фінансової розвідки (в Україні – Держфінмоніторинг), ініціює запровадження публічно-приватних партнерств. Цей механізм передбачає систематичний обмін інформацією між банками та державою щодо підозрілих схем, усуваючи ізольованість дій.«Основною перешкодою залишалася юридична, а не технічна. Комплаєнс-підрозділи банків уникали обміну інформацією через ризик судових позовів або санкцій за розголошення конфіденційних даних», – зауважила експертка.
Нове регуляторне рішення
Законодавчо передбачено створення «безпечної гавані», яка гарантує захист банку, що сумлінно передає інформацію відповідно до встановлених правил.Практичний результат такого підходу вже спостерігається: партнерство Europol у сфері обміну фінансовою розвідувальною інформацією (EFIPPP) продемонструвало, що завдяки цьому механізму оперативніше виявляються транскордонні схеми відмивання коштів, і відбувається запобігання виведенню активів до їх зникнення.Для України імплементація концепції «безпечної гавані» є особливо актуальною. Фінансова система функціонує в умовах війни, пов’язаних із цим санкційних ризиків, підвищеної активності шахрайських схем, спроб обходу обмежень та значного транскордонного руху коштів.Банки вже здійснюють значний обсяг фінансового моніторингу, проте часто їхнє бачення обмежується лише власною частиною операцій. У випадках, коли підозріла схема охоплює декілька банків або юрисдикцій, узгоджений обмін інформацією стає ключовим для її своєчасного виявлення.
Дізнатися більше на: news.finance.ua