8 грудня Міністерство юстиції США опублікувало низку документів, що розкривають вимоги щодо нагляду за Binance, після чого Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) зажадала розгляду справи на підставі нових фактів.
Ексспівробітник SEC Джон Рід Старк спрогнозував важкі часи для торгової платформи, оскільки витрати на обслуговування аудиту та юридичні витрати можуть виявитися непосильними.
Breaking News: A Binance Double Whammy. 1) Newly Unsealed US DOJ Filings Could Mean the End of Binance; and 2) SEC Files Supplemental Pleading Against Binance, Strengthening the SEC Binance Lawsuit Exponentially
There’s been a flurry of newly released Binance-related filings… pic.twitter.com/igN2I9Y7cP
— John Reed Stark (@JohnReedStark) December 9, 2023
Тиск Мін’юсту
В оприлюднених документах міститься кілька раніше не розкритих доказів і визнань провини Binance та її екс-CEO Чанпена Чжао (CZ). Найбільш суворими є вимоги щодо нагляду за компанією з боку Мін’юсту і FinCEN, які Старк назвав «безпрецедентними».
Ці положення зобов’язують платформу співпрацювати з владою, відкривши доступ до будь-яких документів, записів та інших носіїв. Binance також повинна надати інформацію про колишніх співробітників, агентів, посередників, консультантів, ліцензії, постачальників і партнерів.
Крім того, біржа впровадить додаткові процедури щодо внутрішнього контролю, взаємодії з клієнтами та третіми сторонами. Від Binance буде потрібен нагляд за потенційним обходом санкцій і повна звітність про вжиті заходи.
«Вичерпний перелік нових зобов’язань Binance щодо дотримання вимог читається як список побажань консалтингової фірми — його реалізація коштуватиме десятки, якщо не сотні, а то й мільйони доларів», — підкреслив колишній співробітник SEC.
Контроль над компанією здійснюватимуть кілька відділів Мін’юсту. При цьому спостерігач має право не інформувати платформу про висновки за результатами перевірок.
Згідно з умовами угоди, якщо наглядовий орган зафіксує неправомірні дії, він зобов’язаний повідомити про це у відповідні інстанції.
Binance також зобов’язалася звітувати за окремими правилами перед FinCEN. Різні звіти про моніторинг, найімовірніше, включатимуть «приватну, фінансову, конфіденційну та ділову інформацію».
«Угода вимагає, щоб компанія протягом кількох років миттєво надавала доступи, аудити, аналітичні експертизи та інспектування Міністерству юстиції, FinCEN і всім типам фінансових регуляторів і правоохоронних органів, піддаючи компанію та її клієнтів цілодобовій фінансовій колоноскопії, 365 днів на рік», — підкреслив Старк.
SEC хоче бути при справах
Попри угоду Binance із владою США, за якою фірма виплатить $4,3 млрд як штраф, Комісія має намір продовжити судовий розгляд.
5 червня SEC подала в суд на біржу і Чжао, висунувши 13 звинувачень, зокрема про продаж незареєстрованих цінних паперів.
У нещодавній заяві регулятор зазначив, що суд має врахувати нові факти у визнанні компанії та CZ, які можуть спричинити додаткові кримінальні звинувачення.
Наприклад, в угоді з Мін’юстом криптобіржа заявила про усвідомлене порушення закону, тоді як у справі SEC фірма стверджувала про відсутність «справедливого повідомлення» про можливу невідповідність положенням про цінні папери.
Крім того, платформа безпосередньо не обслуговувала клієнтів зі США, але при цьому таємно дозволяла торгувати великим американським партнерам, створюючи в юрисдикції організації на кшталт BAM Trading, щоб «зменшити регуляторний тиск».
Претензії SEC безпосередньо стосуються і CZ. На думку відомства, Чжао особисто брав участь у відмиванні злочинних коштів і керував стратегією, спрямованою на таємне заохочення клієнтів зі США до торгівлі на платформі.
«Тепер у розпорядженні Комісії є джерело свіжих і повних обвинувальних доказів, пов’язаних з Binance, отриманих з різних позовів, наказів, додатків та інших обвинувальних документів», — підкреслив Старк.
Такий стан речей ускладнює становище Binance під час розгляду її клопотання про відхилення позову SEC.
Експерт зазначив, що жодна фірма до цього моменту не укладала з урядом настільки всеосяжної угоди, яка передбачає такі жорсткі заходи нагляду.
На його думку, Binance буде важко пережити аудити Мінфіну, FinCEN та інших фінансових регуляторів. Ймовірно, компанія спробує розірвати договір і зайняти оборонну позицію, оскільки на подібну практику будуть потрібні величезні витрати.
«На мій погляд, це лише питання часу, коли вся угода про визнання провини зазнає краху, що призведе до додаткових звинувачень для Binance, додаткових звинувачень для CZ і нових звинувачень проти будь-кого ще (партнера, клієнта, спільного підприємця, працівника тощо), мерзенно переплетеного зі злочинним підприємством», — підсумував екс-юрист SEC.
Нагадаємо, Чжао вніс заставу в $175 млн, щоб залишатися на волі, проте прокурори, побоюючись його втечі, оскаржили цю можливість. Пізніше CZ заборонили залишати США до засідання в лютому 2024 року.
Раніше окружний суддя в Сіетлі ухвалив визнання провини екс-CEO Binance за звинуваченнями, пов’язаними з порушеннями в боротьбі з відмиванням грошей.
