Служба розслідування фінансових злочинів Литви (FNTT) наклала на криптопроцесинг Payeer рекордний штраф у розмірі €8,23 млн за недотримання міжнародних санкцій.
Додатково компанія заплатить €1,06 млн за порушення Закону про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (PPTFPĮ).
Фірма, яка здійснювала діяльність як постачальник послуг віртуальних активів (VASP), потрапила в поле зору відомства 2023 року. Співробітники FNTT провели перевірку і проаналізували інформацію.
Вони звернули увагу, що компанія Payeer була зареєстрована в Литві 2022 року. Фактичну діяльність керована нею платформа Payeer.com почала за рік — після відкликання ліцензії у її однойменної попередниці в Естонії. За припущенням FNTT, перереєстрація була зроблена для продовження бізнесу, несумісного із санкційним режимом.
На підставі зібраних матеріалів у Службі встановили, що Payeer через свою криптоплатформу давала змогу клієнтам, здебільшого з РФ, здійснювати транзакції в російських рублях через перекази їх із банків, що перебувають під санкціями ЄС.
Фізичним і юридичним особам із Росії компанія надавала доступ до послуг з управління криптогаманцями та зберігання активів.
«Встановлено, що фірма понад півтора року порушує міжнародне санкційне законодавство. За цей період Payeer обслужила щонайменше 213 000 клієнтів, а виручка перевищила €164 млн», — ідеться в заяві FNTT.
На думку фахівців відомства, компанія порушувала «істотні вимоги закону і нормативних актів», не ідентифікуючи користувачів, які підпадають під обмеження, щоб «не втратити значну частину доходів». Payeer також не припинила операції з підсанкційними російськими банками.
У FNTT оцінили допущені порушення як «серйозні». Компанія не співпрацювала з відомством і відмовилася надати пояснення, тому була оштрафована на рекордну суму.
У контексті вимог PPTFPĮ фірма не повідомляла FNTT про операції з віртуальними валютами на суму більше ніж €15 000, не дотримувалася процедур ідентифікації клієнтів та оцінки ризиків, вимог до звітності та надання інформації.
Payeer ще може оскаржити рішення.
Нагадаємо, 2023 року журналісти під час масштабного розслідування виявили десятки випадків шахрайства, відмивання грошей, ухилення від санкцій і незаконного фінансування злочинних організацій через криптокомпанії в Литві та Естонії.
