Починаючи з 2027 року, в Європейському Союзі набудуть чинності нові закони про боротьбу з відмиванням грошей (AML), які заборонятимуть анонімні криптовалютні гаманці та використання монет, орієнтованих на конфіденційність, таких як Monero та Zcash.
Все ще намагаєтеся зрозуміти, що означає AMLR для вашого криптобізнесу? Ми розуміємо — це складно, це нещодавно і це важливо. Саме тому ми створили «Довідник з AML»!
Ми окреслюємо, про що вам потрібно знати (і які дії ви повинні вжити), щоб забезпечити відповідність вимогам 👇https://t.co/XOt37M6MRh
— Європейська криптоініціатива (@EuCInitiative) 23 квітня 2025 р.
Ці обмеження вплинуть на біржі, банки та різних інших постачальників фінансових послуг. Як зазначено у статті 79 нового Регламенту про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR), опублікованого Європейською криптоініціативою (EUCI), постачальникам буде заборонено керувати анонімними обліковими записами або розпоряджатися активами, що приховують інформацію про користувачів.
Для приватних токенів жодних винятків не буде.
Реформа також охоплює банківські рахунки, сейфи та криптоактиви, що мають можливості анонімізації. Криптовалютні платформи, що працюють у шести або більше країнах ЄС, будуть під прямим наглядом з боку нещодавно створеного Управління з боротьби з відмиванням грошей (AMLA).
Критерії відбору регульованих суб'єктів включають:
- щонайменше 20 000 клієнтів в одній країні;
- річний дохід понад 50 мільйонів євро.
Верифікація користувача також буде потрібна для транзакцій, що перевищують 1000 євро.
Варто зазначити, що у квітні Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) висловило стурбованість щодо зростаючої конвергенції між сектором криптовалют та традиційною фінансовою системою.
