Block, фірма, заснована Джеком Дорсі з Twitter, погодилася виплатити 40 мільйонів доларів Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS).
Згідно з прес-релізом NYDFS, розслідування виявило «значні недоліки» в системі боротьби з відмиванням грошей (AML).
Організація не встановила достатніх заходів для запобігання фінансовим порушенням і не змогла належним чином оцінити своїх клієнтів. Відчутні ризики виникли під час обробки транзакцій біткойн через додаток Cash.
Регуляторний орган назвав дії Блока «сприйнятливими» до анонімної та високоризикованої діяльності.
“Функції комплаєнсу повинні розвиватися відповідно до зростання чи розширення компанії. Швидка розробка Cash App без надійної бази відповідності призвела до ризиків і вразливостей, які суперечать нормам, яких зобов’язані дотримуватися постачальники фінансових послуг у Нью-Йорку”, – заявила суперінтендант NYDFS Адрієн Харріс.
Департамент підкреслив, що Блок співпрацював протягом усього розслідування та шукав засобів правового захисту. Згідно з новою угодою, компанія зобов’язалася вдосконалити свою систему комплаєнсу та призначити незалежного спостерігача.
Представник компанії повідомив The Block, що це врегулювання вирішує проблеми з усіма фінансовими регуляторами США. Block виділив значні ресурси, щоб забезпечити відповідність Cash App вимогам, хоча він продовжує оскаржувати висновки NYDFS.
Варто зазначити, що у травні 2024 року ЗМІ повідомляли про перевірку фінансових операцій, пов’язаних із криптовалютними підрозділами Block.
