Масштабна крипто-афера: Як ковідні виплати перетворилися на біткоїни
Водій райдшерингу з Лос-Анджелеса опинився під слідством за привласнення 2 мільйонів доларів федеральної допомоги, призначеної для підтримки бізнесу під час пандемії. Замість того, щоб вкласти ці кошти у розвиток, він спрямував їх на купівлю криптовалюти. Правоохоронні органи вилучили майже 40 біткоїнів (близько 1,99 мільйона доларів) у рамках розслідування, яке охоплює звинувачення у кібершахрайстві та відмиванні грошей.
Брюс Чой, 34-річний мешканець району Кореатаун, протягом чотирьох років, починаючи з травня 2020 року, використовував створені ним фіктивні компанії для подання заявок на отримання федеральних кредитів, призначених для подолання наслідків пандемії COVID-19. Пізніше він конвертував отримані мільйони доларів у біткоїни. Схему вдалося викрити після повернення Чоя з Японії – його затримали минулого тижня в міжнародному аеропорту Сан-Франциско. Тепер йому загрожує сукупне покарання, що може перевищити 150 років позбавлення волі.
Деталі шахрайської схеми
Згідно з офіційною заявою Прокуратури США по Центральному округу Каліфорнії, протягом періоду з травня 2020 року по грудень 2024 року, Брюс Чой систематично подавав шахрайські заявки на отримання позик для підтримки бізнесу, які мали допомогти легальним підприємствам пережити економічні труднощі, спричинені пандемією. Обвинувальний акт стверджує, що Чой позиціонував себе як генеральний директор і власник компанії “Premier Republic”. Однак, за даними прокурорів, ця структура була “вигаданою, не вела жодної діяльності та не мала найманих працівників”.
У своїй заявці Чой вказав, що його компанія “Premier Republic” мала середньомісячний фонд оплати праці у розмірі 798 тисяч доларів. Для підтвердження цих даних він нібито надав підроблену податкову декларацію за 2019 рік, в якій “Premier Republic” задекларувала майже 11,8 мільйона доларів доходу та близько 9,6 мільйона доларів чистого прибутку. Додатково він подав фальшиву банківську виписку, що свідчила про депозити на суму 798 тисяч доларів за період “з 1 по 31 лютого 2020 року” – тобто за місяць, який не існує у григоріанському календарі. Крім того, слідство стверджує, що Чой подав заявку від імені ще однієї вигаданої структури – компанії “Bruce”, яка нібито спеціалізувалася на нерухомості, мала 10 співробітників і задекларувала 475 мільйонів доларів доходу за 2019 рік. Заявка від імені “Premier Republic” також включала вимогу кредиту на відшкодування економічних збитків, спричинених стихійними лихами.
Конвертація коштів та потенційні наслідки
Загалом, Брюс Чой отримав 1,99 мільйона доларів кредитних коштів, а також 10 тисяч доларів авансового платежу від Міністерства фінансів США за програмою EIDL (Economic Injury Disaster Loan). Прокурори стверджують, що згодом Чой перевів кошти, отримані внаслідок своєї схеми, на рахунок криптовалютної біржі Kraken. Звинувачення, висунуті проти Чоя, передбачають значні потенційні покарання. Кожен епізод кібершахрайства може призвести до максимального терміну ув’язнення 30 років, тоді як звинувачення у відмиванні грошей – до 10 років.
Федеральні зусилля з боротьби з шахрайством
Розслідування справи Брюса Чоя є частиною ширших федеральних зусиль, спрямованих на виявлення та притягнення до відповідальності осіб, які зловживали програмами пандемічної допомоги. Ці програми, які передбачали виділення мільярдів доларів на екстрене фінансування бізнесу під час карантинних обмежень, стали мішенню для численних шахрайських схем. Адміністрація малого бізнесу (SBA) та інші державні установи активно співпрацюють з правоохоронними органами для аналізу мільйонів поданих заявок та виявлення підозрілих випадків.
Інші випадки зловживання ковідною допомогою
Випадок Брюса Чоя не є поодиноким. У 2023 році відомий тіктокер визнав свою вину у кібершахрайстві після того, як обманом заволодів 1,2 мільйона доларів кредитних коштів допомоги, частину яких він відмив через криптовалютні операції. Минулого року власник британської компанії з монтажу скла був засуджений до двох років ув’язнення за отримання понад 130 тисяч доларів кредитів та переказ близько 10 тисяч доларів компаніям, що займаються “крипто-інвестиціями”. Ці випадки підкреслюють ризики, пов’язані з нецільовим використанням державних коштів, особливо в контексті зростаючої популярності криптовалют.
Думка UA Finansy: Ця справа демонструє, як шахраї можуть використовувати новітні технології, такі як криптовалюти, для прикриття своїх незаконних дій, а також підкреслює необхідність посилення контролю над державними програмами допомоги. Незважаючи на потенційну привабливість швидкого збагачення через криптоінвестиції, такі інциденти нагадують про високі ризики та потенційні юридичні наслідки незаконного використання коштів.
Джерело новини: itc.ua