“>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року вжив заходів впливу до двох банківських установ та 19 небанківських фінансових організацій за недотримання законодавчих вимог у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Зокрема, банк "Український капітал" було оштрафовано на загальну суму 42,5 млн грн, а Райффайзен Банк – на 16,1 млн грн, як повідомив регулятор на своєму вебсайті.
Банк "Український капітал" отримав стягнення у розмірі 40,5 млн грн через недостатню організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених Національним банком порушень були зазначені недоліки в застосуванні ризик-орієнтованого підходу, у внутрішніх нормативних документах з питань фінансового моніторингу, під час перевірки клієнтів, а також у наданні інформації та документації на запити перевірочної групи.
Додатково, банк сплатив 2 млн грн штрафу за порушення норм валютного законодавства, зокрема, за неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документації щодо валютних операцій, а також за невиявлення відповідних індикаторів.
Окрім того, банк "Український капітал" отримав два письмові попередження. Перше стосувалося необхідності додаткової перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації типових форм відповідей та інформації в анкетах клієнтів. Друге попередження стосувалося несвоєчасного надання статистичної звітності щодо валютних операцій та виявлених у ній помилок.
Райффайзен Банк було оштрафовано на 16,1 млн грн за низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Ці порушення включали неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками під час використання інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції, а також неналежне надання інформації та документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове застереження через недоліки у процесі перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є PEP, у внутрішніх документах з фінансового моніторингу та анкетах клієнтів. Також було зазначено незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільше стягнення – 799 тис. грн – отримало ТОВ "ФК "Гроувей". Це пов’язано з недоліками у внутрішніх документах, неналежною перевіркою клієнтів, порушенням вимог щодо зберігання документації та надання інформації Національному банку, а також з помилками у статистичній звітності.
ТОВ "ФК "Кредіплюс" оштрафовано на 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах з фінансового моніторингу та при перевірці клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Стягнення для ТОВ "ФК "Форвард Фінанс" у розмірі 459 тис. грн пов’язане з неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ "ФК "Роял Фінанс 1" оштрафовано на 391 тис. грн. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, робота відповідального за фінансовий моніторинг працівника, недотримання ризик-орієнтованого підходу, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ "Фінетика" та ТОВ "ФК "Мега Фінанс" отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу. ТОВ "Дживвайп Фінанс" і ТОВ "ФК "Мані Репаблік" отримали по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності про валютні операції.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу також отримали Представництво "Греко Україна ГМБХ", ПТ "Ломбард "9999", ТОВ "ФК "Дастер Капітал", ТОВ "ФК "Основа", ТОВ "ФК "Паблік Фінанс", ТОВ "ФК Соната Фінанс", ТОВ "Просто Лізинг", ТОВ "Страховий брокер "Рілай", ТОВ "Атріа Іншуранс Брокер", ТОВ "Ексізаналітикс" та ТОВ "Інвестмент Юніон".