Нацбанк припинив фінансові порушення: банки та фінкомпанії сплатять мільйонні штрафи
У липні Національний банк України застосував низку заходів впливу до фінансових установ за порушення вимог законодавства, зокрема у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, а також валютного законодавства. Під приціл регулятора потрапили два банки та 19 небанківських фінансових установ.
Деталі покарань для банків
* Банк “Український капітал”: * Оштрафований на 40,54 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Це включає: * Недосконале застосування ризик-орієнтованого підходу. * Прогалини у розробці, впровадженні та оновленні внутрішніх документів. * Порушення вимог до перевірки клієнтів. * Ненадання інформації та документів на запити інспекційної групи своєчасно та в повному обсязі. * Додатковий штраф у розмірі 2 млн грн за порушення валютного законодавства, зокрема невиявлення індикаторів валютних операцій. * Кілька письмових застережень, зокрема за неналежну роботу з політично значущими особами та невнесення відомої інформації про клієнтів до їхніх анкет. * Райффайзен Банк: * Оштрафований на 16,1 млн грн. Серед виявлених порушень: * Неналежна перевірка клієнтів. * Неефективне застосування ризик-орієнтованого підходу. * Несвоєчасне повідомлення спеціально уповноваженому органу про порогові фінансові операції. * Отримав письмове застереження, зокрема, за порушення при оформленні анкет клієнтів.
Штрафи для небанківських фінансових установ
За порушення у сфері фінансового моніторингу були також оштрафовані такі компанії:
- “Гроувей” – на 799 тис. грн.
- “Кредіплюс” – на 595 тис. грн.
- “Форвард Фінанс” – на 459 тис. грн.
- “Роял Фінанс 1” – на 391 тис. грн.
- Та низка інших установ.
Нагадаємо, у червні Національний банк також застосовував заходи впливу до чотирьох банків та одного ломбарда за порушення правил фінансового моніторингу та валютного законодавства.
Источник: www.ukrinform.ua