Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) отримає право здійснювати позапланові виїзні ревізії на платіжному ринку та серед небанківських фінансових установ за запитом або дорученням державного органу, якщо це передбачено законодавством, проінформував центральний банк.
Регулятор також розширив перелік причин для анулювання ліцензії фінансової компанії або ломбарду, включивши до нього ризикову діяльність, яка ставить під загрозу інтереси клієнтів чи кредиторів.
Крім того, запроваджено штраф для фінансових компаній за недотримання правил, що регулюють поєднання діяльності з надання певних фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу варіюється від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених станом на 1 січня року, коли приймається рішення про накладення стягнення.
До звіту про перевірку можна буде включати обставини, які можуть стати підставою для застосування санкцій, навіть якщо вони не були зафіксовані в акті перевірки, але були виявлені під час подальшого аналізу зібраної інформації. У такому випадку суб’єкт ринку матиме можливість надати пояснення або заперечення, підкріплені документами.
Термін підготовки звіту за підсумками виїзної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг збільшено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Внесені зміни також визначають процедуру перегляду професійної оцінки НБУ під час виїзних перевірок. Учасник ринку, який не погоджується з такою оцінкою, матиме 15 робочих днів від дати отримання довідки для подання заяви про її перегляд, а профільний комітет регулятора матиме додатково 15 робочих днів для винесення рішення.
Адміністративні справи щодо застосування санкцій, розпочаті до набуття чинності відповідною постановою, будуть завершуватися вже за новими правилами.
Зміни затверджені постановою правління НБУ №96, яка набула чинності 28 серпня 2026 року.