Національний банк України розширив перелік способів верифікації клієнтів-фізичних осіб для потреб фінансової інклюзії. Крім того, комерційним агентам банку фінансової інклюзії надано право здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів.
Ці зміни, що відображені у Положенні про здійснення банками фінансового моніторингу, спрямовані на задоволення потреб клієнтів та стимулювання подальшого розвитку фінансової інклюзії в Україні. Документ набуває чинності 17 липня 2026 року.
Нові можливості для верифікації клієнтів
Національний банк запровадив нові специфічні процедури для ідентифікації та верифікації клієнтів.
Зокрема, передбачено, що під час верифікації документів, за відсутності можливості у клієнта пред’явити оригінал самостійно, це може бути зроблено третьою особою (супроводжувачем або довіреною особою) чи через працівника банку, який проводить верифікацію.
Крім того, згода клієнта на фотофіксацію може бути засвідчена за допомогою аудіо- або відеозапису, якщо клієнт не має можливості підтвердити її особистим або електронним підписом.
Згідно з нормами Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні», банк фінансової інклюзії отримав право залучати комерційного агента для встановлення кінцевого бенефіціарного власника (вигодонабувача) за фінансовою операцією. Це дозволить проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів відповідно до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
Такий підхід сприятиме поглибленню фінансової інклюзії та вдосконаленню банківських процедур ідентифікації та верифікації фізичних осіб.
Нагадаємо, раніше виникали випадки, коли клієнти з особливими потребами стикалися з труднощами під час банківських процедур. Зокрема, був зафіксований випадок, коли ветеран, що втратив кінцівки, не зміг відновити банківську карту через неможливість утримувати її для фотофіксації. Банк запропонував оформити довіреність, від чого ветеран відмовився.
Після цього фінансова установа заявила про неприпустимість такої ситуації та пообіцяла провести внутрішню роботу для запобігання подібним випадкам у майбутньому. Також планується запровадження системних змін у роботі з військовими, ветеранами та людьми з інвалідністю.
Подробиці можна знайти на сайті: news.finance.ua