>
Запроваджене Верховною Радою 12-місячне обмеження щодо посиленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP) разом із розширенням кола таких осіб ставить під загрозу українську систему боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму і віддаляє її від міжнародних стандартів FATF, на думку персоналу Міжнародного валютного фонду (МВФ).
Згідно з доповіддю персоналу МВФ за результатами першого перегляду програми розширеного фінансування EFF, парламент встановив 12-місячний термін для посиленої належної перевірки колишніх PEP після припинення їхніх повноважень. Після закінчення цього періоду така перевірка може проводитись лише за наявності документально підтвердженого високого або неприйнятно високого рівня ризику.
Розширення визначення PEP на ширшу категорію посадовців середньої та нижчої ланки може відволікти наглядові та комплаєнс-ресурси від осіб з вищим рівнем ризику, зазначив персонал Фонду.
Персонал МВФ планує узгодити подальші кроки з усіма сторонами, залученими до реформи, включно з Європейським Союзом. Серед інших пріоритетів було виділено зміцнення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та розширення використання інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план щодо підвищення її ефективності. Цей план передбачає, зокрема, прозорий відбір керівництва на основі професійних компетенцій та посилення взаємодії з правоохоронними органами.
У доповіді також відзначено прогрес у вдосконаленні систем звітності, аналітичних спроможностей та доступу Держфінмоніторингу до необхідної інформації, включно з ключовими державними реєстрами.
В оновленому меморандумі з МВФ Україна взяла на себе зобов’язання утримуватися від дій, які можуть послабити систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк має посилити нагляд, забезпечуючи пропорційне застосування банками посиленої перевірки PEP до рівня ризиків та у відповідності до стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна має намір посилити санкції за порушення вимог щодо бенефіціарної власності, а до кінця березня 2027 року – поглибити оперативну взаємодію між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами задля виявлення податкових злочинів.
Як було оголошено, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д про автоматичний обмін інформацією щодо доходів на цифрових платформах, скасувавши безстрокове застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
Того ж дня парламент розширив статус PEP на співробітників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також на керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.