Бюро економічної безпеки (БЕБ) заявило, що спільно з Нацбанком викрило мережу осіб, які створили незаконні процесингові центри, які займалися легалізацією коштів з онлайн-казино через карткові рахунки, зареєстровані під вигаданими іменами («дропи»). Як повідомила 10 березня прес-служба БЕБ, добовий обіг схеми досягав 5 млн грн.
Подробиці
- Процесингові центри працювали в кількох містах, зокрема в Києві, Харкові, Одесі, Житомирі, Кременчуці та Кривому Розі. За допомогою банківських рахунків цих так званих «крапель» ці установи могли здійснювати операції на суму до 5 млн грн щодня, йдеться у звіті.
- Розслідування показало, що операція відбувалася наступним чином: зловмисники поповнювали ігрові рахунки в онлайн-казино шляхом однорангових переказів, а потім «очищали» отримані кошти.
- Для цього гроші переводили на рахунки фальшивих фізичних осіб-підприємців, конвертували в криптовалюту USDT або роздавали гравцям. Щоб полегшити свою роботу, організатори залучили тисячі “дропів” і ідентифікували приблизно 4000 осіб, чиї акаунти були використані без їхньої згоди.
- До 450 облікових записів можна було одночасно контролювати з одного телефону, використовуючи онлайн-банкінг, програми обміну повідомленнями, VPN і турецькі IP-адреси для приховування транзакцій. Більшість банківських рахунків відкрито в таких установах, як Монобанк, А-Банк, ПУМБ, Ізібанк, Восток-Банк, Глобус Банк, Сенс Банк, Кредобанк, МТБ Банк, ПриватБанк, ОТПбанк, Укргазбанк. IP-адреси, які використовувалися для підключення до Інтернету, переважно належали турецьким провайдерам, як зазначено в прес-релізі.
- Під час обшуків в офісах і помешканнях підозрюваних у різних регіонах правоохоронці вилучили близько 400 телефонів, 50 комп’ютерів і ноутбуків, 5000 SIM-карт, 500 банківських карток, а також документи, пов’язані з відкриттям рахунків.
- Наразі триває розслідування за трьома статтями Кримінального кодексу щодо незаконних азартних ігор, ухилення від сплати податків та відмивання грошей.
Контекст
Універсал Банк, Ощадбанк, ПриватБанк і Райффайзен Банк 10 грудня 2024 року уклали меморандум про посилення обмежень на операції з картками. Згідно з цим меморандумом, з 1 лютого 2025 року ліміт транзакцій для клієнтів із високим рівнем ризику без підтвердженого доходу буде встановлено на рівні 50 тис. грн. Для клієнтів із середнім і низьким ризиком ліміт становитиме гривні. 150 тис. на місяць з 1 лютого та 100 тис. грн з червня
