Президент України Володимир Зеленський виступив із законодавчою ініціативою, спрямованою на посилення боротьби з фінансовим шахрайством. 2 вересня до Верховної Ради було подано два законопроєкти, які мають на меті встановити суворішу відповідальність за створення та участь у шахрайських кол-центрах, а також за незаконні операції з використанням банківських рахунків і платіжних інструментів. Ця ініціатива підкреслює прагнення держави до вдосконалення правового поля для захисту фінансової системи та прав громадян.
Законодавчі ініціативи щодо боротьби з фінансовим шахрайством
Глава держави наголосив на необхідності чіткого розмежування та посилення відповідальності для всіх учасників шахрайських схем. Перший законопроєкт передбачає введення жорстких санкцій не лише для безпосередніх виконавців, але й для організаторів, керівників та осіб, які отримують прибуток від діяльності шахрайських кол-центрів. Це свідчить про комплексний підхід до викорінення такого виду злочинності, спрямований на усунення його коренів.
Другий законопроєкт фокусується на протидії шахрайству, пов’язаному з банківськими інструментами. Особлива увага приділяється проблемі використання так званих «дропів» – осіб, чиї банківські рахунки залучаються до незаконних фінансових операцій. Ця норма має на меті перекрити канали відмивання коштів та ухилення від сплати податків, які часто використовуються злочинцями.
Роль банківської системи та міжнародний досвід
Президент закликав банківські установи до вдосконалення внутрішніх алгоритмів для підвищення рівня захисту прав та законних інтересів клієнтів. Це включає запобігання нецільовому використанню рахунків, зокрема для уникнення податкових зобов’язань та легалізації незаконно отриманих коштів. Банки, як ключові гравці фінансової системи, мають відігравати активну роль у формуванні безпечного фінансового середовища.
Зазначено, що законопроєкт передбачає імплементацію норм права Європейського Союзу. Це є важливим кроком у напрямку гармонізації українського законодавства з міжнародними стандартами, що сприятиме інтеграції України до європейської фінансової спільноти та зміцнить довіру міжнародних партнерів.
Актуальність проблеми та статистика
Проблема шахрайських кол-центрів та використання «дропів» набула значної актуальності протягом останніх місяців. Вже було виявлено та ліквідовано масштабні мережі подібних центрів, які діяли на території України. За оцінками правоохоронних органів, сукупні збитки від діяльності таких груп сягають десятків мільйонів гривень, завданих як українським громадянам, так і особам з інших країн.
Кіберполіція також працює над впровадженням окремої статті Кримінального кодексу, яка передбачатиме відповідальність за передачу банківських карток третім особам, що сприяє шахрайським операціям. Це доповнить загальний комплекс заходів, спрямованих на боротьбу з фінансовими злочинами.
Президент закликав Верховну Раду невідкладно розглянути та ухвалити запропоновані законопроєкти. Деталі щодо конкретних видів посилення відповідальності будуть уточнені після оприлюднення повного тексту документів на сайті парламенту.